**BBVA no verificó la identidad de una cliente y le dio todo su dinero a un desconocido. Ahora ha sido multada con 70.000 euros **

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Cuando tenemos una cuenta bancaria, depositamos nuestra confianza en una entidad bancaria para que guarde todo nuestro dinero con la mayor seguridad posible. Esto implica que **únicamente nosotros como titulares de una cuenta pueda retirar el dinero que hemos podido ahorrar** y que tenemos en esta cuenta. Pero a veces los sistemas de comprobación que se deben realizar para acceder a una cuenta no se siguen al pie de la letra, provocando situaciones fatales.

Esto es lo que le ocurrió a una clienta de la entidad BBVA que vio como sus cuentas bancarias quedaron vacías debido a que alguien no autorizado había retirado todo su dinero que no era ella. Y todo esto porque **BBVA no verificó la identidad de la persona que accedió a su cuenta**. Esto es algo que le ha costado al propio banco 70.000 euros en concepto de multa que le ha impuesto la AEPD por incumplir dos artículos del RGPD.

BBVA recibe una multa por no verificar el DNI a la hora de entregar casi 10.000 euros

La afectada por esta situación perdió días antes su DNI por lo que interpuso la correspondiente denuncia. Pero días después una persona acudió a una sucursal suplantando su identidad haciéndose pasar por ella al saberse su nombre y su número de DNI. El resultado fue que **sacó los 9.400 euros que tenía en la cuenta.** Y todo porque la persona de la caja no verificó el DNI físico para comprobar si la persona que retiraba el dinero era la que aparecía en el documento de identidad y en la titularidad de la cuenta.

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Al darse esta situación la afectada solicitó al propio BBVA como causante de esta situación, y que no siguió sus propios protocolos de verificación, que **se le devolviera el dinero.** Y pese a que el banco aceptó a ello, la afectada también presentó una denuncia ante la AEPD (https://www.aepd.es/es/documento/ps-00456-2022.pdf) por no haber aplicado la obligación de comprobar la identidad.

Durante este tiempo la AEPD ha solicitado información a BBVA que **reconoce que no hicieron esa verificación de identidad.** Pero si nos vamos al protocolo a seguir del banco, se incluye que se debe presentar un documento de identidad válido que no suponga siquiera una fotocopia para cotejarlo. Pero reconocen que el empleado de la sucursal no cumplió, presentando también el recibo de retirada con una firma que no es la que aparece en el DNI.

https://i.blogs.es/5a0e76/eldni/375_142.webp (https://www.genbeta.com/seguridad/guardia-civil-nos-avisa-peligro-al-que-nos-expone-compartir-nuestro-dni-internet-asi-puedes-hacerlo-forma-segura)

En Genbeta (https://www.genbeta.com/seguridad/guardia-civil-nos-avisa-peligro-al-que-nos-expone-compartir-nuestro-dni-internet-asi-puedes-hacerlo-forma-segura)

La Guardia Civil nos avisa del peligro al que nos expone compartir nuestro DNI en Internet: así puedes hacerlo de forma segura (https://www.genbeta.com/seguridad/guardia-civil-nos-avisa-peligro-al-que-nos-expone-compartir-nuestro-dni-internet-asi-puedes-hacerlo-forma-segura)

Es por ello que **la AEPD falla a favor de la víctima** afirmando que se trata de una "grave falta de negligencia que se hubiese evitado si se hubieran seguido los protocolos implantados". Y es que la persona que retiró el dinero entregó un DNI que incluso fue digitalizado, pero el cajero no se dignó en mirar el nombre o la fotografía (que obviamente no coincidían).

Esto hace que **la sanción que se impone a BBVA es de 70.000 euros** por ser una falta muy grave que afecta a la solvencia de una persona. Aunque de momento esta no es una sanción firme y que se puede recurrir, la entidad ha reconocido su culpa a lo largo de todo el proceso.

Vía \| Confilegal (https://confilegal.com/20230914-bbva-multada-con-70-000-euros-por-no-verificar-la-identidad-de-un-cliente-le-quitaron-a-la-titular-todo-su-dinero/)

En Genbeta \| Estafaron 150.000 euros suplantando a un banco a través de llamadas telefónicas. La Policía ha detenido a los 54 estafadores (https://www.genbeta.com/seguridad/estafaron-150-000-euros-suplantando-a-banco-a-traves-llamadas-telefonicas-policia-ha-detenido-a-54-estafadores)

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La noticia
_BBVA no verificó la identidad de una cliente y le dio todo su dinero a un desconocido. Ahora ha sido multada con 70.000 euros_ (https://www.genbeta.com/actualidad/bbva-no-verifico-identidad-cliente-le-dio-todo-su-dinero-a-desconocido-ahora-ha-sido-multada-70-000-euros?utm_source=feedburner&utm_medium=feed&utm_campaign=15_Sep_2023)
fue publicada originalmente en
**Genbeta** (https://www.genbeta.com?utm_source=feedburner&utm_medium=feed&utm_campaign=15_Sep_2023)
por José Alberto Lizana (https://www.genbeta.com/autor/jose-alberto-lizana?utm_source=feedb…

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